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64%的基金公司仓位超七成面对二季度市场的震荡,基金公司对增减仓也比较纠结。天相投顾数据显示,公布季报的131家基金公司中,有67家(包括券商、保险公募)整体股票仓位出现下降,减仓幅度最大的是华融证券,仓位由一季度末的68.32%下降至二季度末的32.09%,减少了36.23个百分点;鑫元基金、先锋基金、东方基金、新华基金、前海开源基金等11家公司的减仓幅度超过了10个百分点。

结果中国的智能投顾就变成卖基金,赚取销售提成与管理费分成的模式,还是没能逃出中国基金销售的根本模式:拼命吆喝我能创造超额收益,来我这买基金吧……简而言之,如果中国基金销售模式无法从以产品为中心过渡到以投资顾问为核心,就无法出现真正的(以投资者利益至上)的智能投顾。

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挖需求:核心中的核心接触到客户后,下一步就是挖掘需求,寻找客户需求跟产品之间的匹配点。企业客户和C端消费者不同:消费者需求要么在价格,要么靠“种草”;但企业更理性,不冲动消费,这意味着挖掘出真实的需求至关重要。对企业客户也能“种草”。当察觉到客户购买意愿不强,华为会先组织两家企业做技术交流,然后趁热打铁邀请潜在客户来华为的展示中心参观,找来已经落地交付的业务现身说法。这套战术还曾被IBM前王牌销售胡震生写入了商场小说《做单》里。

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